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关于加强支付结算管理以及调整我行部分业务规则的公告

2016-12-05

 

尊敬的客户:

    为有效防范电信网络欺诈,切实保护人民群众财产安全和合法权益,向客户提供更好的服务,根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)要求,我行对部分业务规则进行调整,具体如下:

     一、加强账户管理

    (一)自2016年12月1日起,个人客户在我行开立银行结算账户时,同一个人客户只能开立一个Ⅰ类户(含借记卡、活期存折),已开立I类户再新开户的,可通过我行电子渠道申请开立Ⅱ类户。

    (二)自2017年1月1日起,将对开户之日起6个月内无交易记录的账户,我行将暂停其非柜面业务,如需要恢复,请携带相关资料及证件至我行柜面重新核实身份。

    (三)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经我行核实发现存在单位注册地址不存在或者虚构经营场所等异常情况的单位,我行将拒绝开户。

    二、加强转账管理

     自2016年12月1日起:

    (一)通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备)办理转账交易,除向本人同行账户转账外,我行在受理24小时后办理资金转账。受理24小时之内,可以申请转账撤销。行内转账,通过我行任意自助设备申请行内转账撤销;跨行转账,通过我行客户服务热线966866或95389申请跨行转账撤销。

    (二)我行将为客户提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择,您可根据实际需要选择后办理。

    (三)自2016年12月1日起,存量客户和新开户客可根据需要,到本行任意营业机构设定账户非柜面渠道向非同名账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额。个人客户凭本人有效身份证件,单位客户凭法人或负责人有效身份证件。超出限额和笔数的,必须到银行柜面办理。

     三、防范电信网络新型违法犯罪

   (一)自2017年1月1日起,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,我行将中止该账户所有业务。

    我行将通知涉案账户开户人重新核实身份,如客户未在3日内重新核实身份的,我行将对涉案账户开户人名下的其他账户暂停非柜面业务。客户凭相关资料及证件到我行柜面进行身份重新核实后,可恢复除涉案账户外的其他账户业务。

    客户确认本人名下账户为他人冒名开立的,可到我行任意营业网点出具被冒名身份开户并同意销户的声明,我行根据客户声明予以销户。

   (二)自2017年1月1日起,对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同)的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,我行将在5年内暂停其现有银行账户的非柜面业务,3年内不为其新开立账户。

   (三)为保障客户自身资金安全,请您撤销已经不用或极少使用的账户。我行将对存量账户开展摸排清理,现目前将开展对同一客户已开立账户数量大于等于6个的清查工作,请此类客户到我行柜台核实存量账户的合理性,对不使用的账户进行销户,如确有正当理由本人需要开立超过6个账户的,请客户本人到我行柜面完成合理性说明。对于数量较多又无法核实开户合理性的账户,我行将根据实际情况暂停此类账户的非柜面业务。   

    请您关注上述业务规则变化,并提前做好安排。如您对以上内容有疑问,敬请致电966866或咨询营业网点。感谢您的理解与支持!

 

                                                                                                                                                重庆农村商业银行股份有限公司

                                                                                                                                                                   2016-12-05

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